よくある質問

初回相談は90分・11,000円（税込）が目安です。お問い合わせ後、日程を調整し、事前に収支のメモや論点をお送りいただけるとスムーズです。面談では現状の家計を棚卸しし、キャッシュフロー表や住宅ローン・教育資金・老後資金のどこから手をつけるかを整理します。本格的な資料作成は、書面の業務委託契約の締結後に開始します。対面（北浜事務所）とオンライン面談の両方に対応します。

料金はすべて税込の総額表示です。初回相談11,000円（税込）、キャッシュフロー表は内容によりお見積り（税込・書面）、住宅ローン・教育資金レビュー33,000円（税込）など、メニューごとに事前にお伝えします。支払は銀行振込または請求書払いです。インボイス登録番号 T4120001385294 の適格請求書を発行します。見積後の追加料金は、事前合意なく発生しません。

面談日の3営業日前までのキャンセル・変更は無料です。2営業日前以降のキャンセルは、初回相談料の50％、前日・当日は100％を申し受ける場合があります。やむを得ない事情がある場合は、個別にご相談ください。詳細は利用規約をご確認ください。

はい。事前予約制で、ビデオ通話によるオンライン面談に対応します。関西以外の方、お子さまの昼寝時間に合わせたい方などからもご利用いただいています。画面共有で表を一緒に見ながら進めます。守秘義務の範囲で、録画・録音は行いません。

必須ではありませんが、あると進みやすい資料は次のとおりです。源泉徴収票、ローン返済予定表、保険証券の概要、直近12か月の家計メモ、NISA・iDeCo の残高メモなど。正確な数字がなくても、概算から始められます。個人情報はプライバシーポリシーに従い取り扱います。

いずれも業務範囲外です。個別銘柄の推奨、保険の募集・販売、税務代理・申告書の作成、融資・借入の斡旋、不動産仲介は行いません。必要な場合は、提携する税理士・社会保険労務士等をご紹介することがありますが、紹介料は受け取りません。最終的な専門家の選定と契約はお客さまご自身が行ってください。

相談でお預かりする家族構成・収入・借入・保険・口座情報などは、相談対応・資料作成・連絡・請求の目的でのみ利用します。第三者への提供は、法令に基づく場合を除き行いません。詳細はプライバシーポリシーをご覧ください。個人情報保護管理者は代表取締役が兼務し、[email protected] でお問い合わせを受け付けます。

キャッシュフロー表・論点リストなどは、原則PDF形式でお渡しします。世帯内での利用は自由ですが、第三者への再販・再配布は禁止です。著作権は当社に帰属し、契約書に記載の範囲で利用許諾します。年次見直しで表を更新する場合は、別途お見積り（税込）となります。

家計の将来像は、収入・支出・金利・税制・社会保障制度・家族の事情・市場環境によって変わります。当社ができるのは、前提を明示したうえで数字を並べ、選択肢と考え方を提示することまでです。最終的な判断はお客さまご自身が行い、運用成果・貯蓄額・節税額を保証することはできません。それが正直な立場であり、金融商品取引業者ではない当社の業務範囲です。

制度の仕組みや、世帯の文脈でどの枠を検討するかの整理までは対応します。口座の開設代行、特定の金融商品の選定・推奨、運用の代行は行いません。口座開設や商品選択は、お客さまご自身が金融機関で行ってください。