事務所について

相談料だけで、中立の立場を保つ

株式会社ポンプセルフ・ボヤージュは、大阪・北浜で家計とライフプランの有料相談を行う事務所です。ファイナンシャルプランニングの現場で、キャッシュフロー表を軸に、住宅ローン・教育資金・老後資金・固定費・保険・NISA・iDeCo などの論点を整理してきました。

金融商品や保険を販売しないため、相談料以外の収入はありません。売るものがないから、勧めない——それが当社の運営の根っこです。当社は金融商品取引業者ではなく、投資助言・保険募集・融資斡旋・税務代理・不動産仲介・監査は行いません。必要な場合は提携する税理士等をご紹介しますが、紹介料は受け取りません。

社名に込めた比喩

PumpSelf Voyage という名前は、三つの比喩から成り立っています。「PumpSelf」の「ポンプ」は、セルフのガソリンスタンドで自分の手でノズルを握ること——お金の判断を握るのはお客さま自身で、当社はメーターの読み方と航路の引き方をお手伝いする、という意味です。暗号資産や相場のつり上げの「ポンプ」とは無関係です。

「Voyage」は、ライフプランという長い航海の比喩です。旅行業の登録はなく、旅行の販売も行いません。「.beauty」は語感によるドメイン選択で、美容室・エステ・化粧品の事業ではありません。

北浜 — 土佐堀川沿いの金融街

事務所は大阪府大阪市中央区北浜2-4-11、北浜サンライトビル7階にあります。京阪「北浜」駅から徒歩3分、Osaka Metro「淀屋橋」駅から徒歩7分。土佐堀川沿い、レトロビルが残る大阪の金融街です。関西の共働き世帯、住宅購入を検討中の方、教育費と返済が重なる世帯、退職前後の方からのご相談を、対面・オンラインで承ります。

進め方 — 測る・並べる・決める・見直す

相談は四つの段階で進めます。まず現状の家計を測り、前提を書き出します。次に数十年分の収支をキャッシュフロー表に並べ、住宅ローンと教育資金・老後資金の順番を確認します。選択肢と考え方を提示したうえで、世帯ご自身が優先順位を決めます。年に一度、前提が変われば見直します。

ご相談は書面の業務委託契約の締結後に開始し、料金は税込の総額で事前にお伝えします。将来の収入・支出・金利・税制・社会保障制度は変動するため、資産額・貯蓄額・運用成果について当社は保証しません。

行わないこと

• 個別の株式・投資信託・暗号資産・FX などの売買推奨・投資助言
• 保険の募集・販売
• 融資・貸付・その斡旋
• 税務代理および個別の税務相談
• 不動産の売買・仲介
• 監査・保証業務
• 情報商材・投資スクール・副業案内

担当は「相談担当」の役割名で対応します。個人の資格番号や受賞歴の表示は行いません。

相談料だけで運営する理由

金融機関や保険会社からの手数料・販売報酬を受け取らない運営にこだわっています。世帯の収支を読み、数十年分を表に並べ、住宅ローンと教育資金・老後資金の順番を一緒に考える——その作業に対して、相談料をいただく形が、当社にとっていちばん正直な関係だと考えています。

初回相談11,000円（税込）・90分から始められます。キャッシュフロー表の作成や住宅ローンの返済計画レビューなど、内容に応じたメニューをご提案します。見積はすべて税込の総額で、書面でお渡しします。

守秘義務と個人情報

相談でお預かりする家計の数字は、プライバシーポリシーに従い厳重に管理します。面談内容を第三者に開示することはありません。オンライン面談も、守秘義務の範囲で実施します。

アクセス・お越しいただく方へ

北浜サンライトビル7階へお越しの際は、エレベーターで7階を選択し、受付インターホンよりお呼び出しください。初回の方は、お問い合わせフォームから事前予約をお願いしています。土曜対応は予約制です。淀屋橋駅から北浜方面へ徒歩7分、京阪北浜駅からは徒歩3分です。